NUEVA YORK, 30 de diciembre de 2025, 16:40 ET
- Yorkshire Building Society dijo que más de 12 millones de cuentas corrientes en el Reino Unido tienen £5,001 o más mientras pagan 1% de interés o menos.
- La mutualista dijo que £5,000 transferidos a una cuenta de ahorros de fácil acceso que pague 4.76% ganarían alrededor de £243 en intereses en un año.
- Paragon Bank ha dicho que £526 mil millones se mantienen en cuentas corrientes y de ahorro que generan poco o ningún interés, lo que cuesta a los consumidores un estimado de £20 mil millones al año en intereses perdidos.
Yorkshire Building Society dijo que una nueva investigación muestra que más de 12 millones de cuentas corrientes en el Reino Unido tienen saldos de £5,001 o más mientras pagan intereses de 1% o menos.
La advertencia llega mientras los hogares buscan formas de estirar sus presupuestos y reducir la dependencia del endeudamiento, con tasas en algunos productos de ahorro muy por encima de lo que pagan la mayoría de las cuentas corrientes.
Para las personas que mantienen dinero extra, el costo de no moverlo puede alcanzar cientos de libras al año, en un momento en que incluso pequeñas ganancias pueden compensar gastos cotidianos.
El prestamista, una “building society” propiedad de sus miembros similar a un banco mutualista, dijo que su análisis se basó en datos de la base de datos de cuentas corrientes de Caci.
Yorkshire Building Society dijo que los hallazgos apuntan a sumas significativas que se dejan en cuentas de bajo rendimiento, y que muchos titulares de cuentas podrían aumentar sus rendimientos moviendo el dinero sobrante a productos de ahorro con tasas más altas.
Una cuenta corriente —el término del Reino Unido para una cuenta de cheques— está diseñada para gastos diarios y normalmente paga poco o ningún interés.
Yorkshire Building Society dijo que alguien con £5,000 en una cuenta de ahorros de fácil acceso que pague 4.76% podría ganar alrededor de £243 en intereses en un año, un nivel que dijo no está disponible en la mayoría de las cuentas corrientes.
La building society también señaló señales de que los hogares están ajustando el gasto, con encuestados que esperan gastar un promedio de £596 durante el período navideño, frente a £774 el año anterior.
Dijo que el 15% de los encuestados esperaba gastar más de £1,000 en celebraciones navideñas, en comparación con el 51% del año anterior.
La investigación encontró que más de la mitad de los encuestados reportaron sentirse estresados financieramente, y casi una cuarta parte dijo que planeaba usar tarjetas de crédito para cubrir los gastos de Navidad.
Tina Hughes, directora de ahorros en Yorkshire Building Society, dijo: “La Navidad suele ser una época de celebración, pero este año muchos hogares están recortando gastos a medida que los presupuestos se ajustan.”
El impulso para mover dinero inactivo llega mientras bancos y building societies compiten por depósitos ofreciendo tasas de ahorro más altas, dijo Yorkshire Building Society.
A principios de este año, Paragon Bank —que lanzó la aplicación de ahorros Spring— dijo que se estimaba que £526 mil millones estaban en cuentas corrientes y de ahorro que generaban poco o ningún interés, lo que se traduce en alrededor de £20 mil millones al año en intereses perdidos para los consumidores.
