Dziesiątki oddziałów Lloyds Bank i Halifax mają zostać zamknięte w całej Wielkiej Brytanii w 2026 roku, ponieważ Lloyds Banking Group kontynuuje restrukturyzację swojej obecności na głównych ulicach w związku z długoterminowym przejściem na bankowość cyfrową.
Powszechnie udostępniany harmonogram zamknięć obejmuje 55 placówek przeznaczonych do zamknięcia w przyszłym roku — 40 oddziałów Lloyds Bank i 15 oddziałów Halifax — a zamknięcia rozpoczną się w styczniu 2026 roku i będą kontynuowane do października 2026 roku. [1]
Oprócz harmonogramu zamknięć, oba banki publikują dokumenty „Closing Branch Review” dotyczące konkretnych oddziałów oraz wskazówki dotyczące alternatyw, takich jak pobliskie oddziały, urzędy pocztowe i planowane Banking Hubs. [2]
Poniżej znajduje się pełna lista zamknięć i dat, a następnie wyjaśnienie, co te zmiany oznaczają dla społeczności, jakie usługi zastępcze mogą być oferowane oraz praktyczne kroki, które mogą podjąć klienci.
Pełna lista: zamknięcia oddziałów Lloyds Bank w 2026 roku (40 placówek)
Styczeń 2026
- Gillingham (Dorset) — 8 stycznia 2026
- Mitcham — 8 stycznia 2026
- Totnes — 8 stycznia 2026
- Ammanford — 12 stycznia 2026
- Bideford — 13 stycznia 2026
- Fleet — 13 stycznia 2026
- Chester-le-Street — 14 stycznia 2026
- Ivybridge — 14 stycznia 2026
- New Addington — 14 stycznia 2026
- Alfreton — 19 stycznia 2026
- Havant — 19 stycznia 2026
- Lewes — 19 stycznia 2026
- Swadlincote — 20 stycznia 2026
- Penzance — 21 stycznia 2026
- Petersfield — 21 stycznia 2026
- Southampton Hedge End — 21 stycznia 2026
- Hedon — 28 stycznia 2026 [3]
Luty 2026
- Thornbury (Avon) — 26 lutego 2026 [4]
Marzec 2026
- Leominster — 3 marca 2026
- Peterlee Yoden Way — 3 marca 2026
- Hucknall — 4 marca 2026
- Brigg — 5 marca 2026
- Caterham — 5 marca 2026
- Falmouth — 5 marca 2026
- Glossop — 9 marca 2026
- Tunstall — 9 marca 2026
- Houghton-le-Spring — 10 marca 2026
- Manchester Moston — 11 marca 2026
- Seaton — 11 marca 2026
- Sleaford — 12 marca 2026
- Wymondham — 12 marca 2026
- Okehampton — 25 marca 2026 [5]
Październik 2026
- Camborne — 7 października 2026
- Chepstow — 7 października 2026
- Ryde — 7 października 2026
- Deal — 8 października 2026
- Harborne — 8 października 2026
- Gorseinon — 12 października 2026
- Southampton Totton — 12 października 2026
- Stamford — 13 października 2026 [6]
Pełna lista: zamknięcia oddziałów Halifax w 2026 roku (15 placówek)
- Middleton — 8 stycznia 2026
- Yeovil — 12 stycznia 2026
- Havant — 15 stycznia 2026
- Wandsworth (Londyn) — 15 stycznia 2026
- Seaford — 19 stycznia 2026
- Deal — 22 stycznia 2026
- Hastings — 22 stycznia 2026
- Skipton — 26 stycznia 2026
- Horsforth — 24 lutego 2026
- Birmingham Bearwood — 2 marca 2026
- Peterlee — 3 marca 2026
- Nelson — 4 marca 2026
- Sleaford — 12 marca 2026
- Camborne — 7 października 2026
- Buxton — 13 października 2026 [7]
Gdzie sprawdzić swoją placówkę i przeczytać uzasadnienie zamknięcia
Obie marki prowadzą oficjalną stronę „zamknięcia oddziałów”, która wymienia zamykane placówki alfabetycznie i podaje linki do dwóch dokumentów przeglądowych dla każdego zamknięcia:
- Część 1: wyjaśnia decyzję i zawiera dane lokalne oraz alternatywy
- Część 2: podsumowuje opinie zebrane od społeczności, zwykle publikowana bliżej daty zamknięcia [8]
Te dokumenty mogą zawierać takie szczegóły jak najbliższy alternatywny oddział, opcje lokalnej poczty, alternatywy dla bankomatów oraz informację, czy planowana jest usługa Banking Hub lub Community Banker. [9]
Dlaczego Lloyds i Halifax podają powody zamknięcia oddziałów
We wszystkich indywidualnych ogłoszeniach o zamknięciu powód jest spójny: liczba wizyt osobistych spadła, ponieważ coraz więcej klientów korzysta z aplikacji mobilnych, bankowości internetowej lub telefonicznej.
W ogłoszeniu o zamknięciu oddziału Falmouth (Kornwalia) — planowanym na 5 marca 2026 — Lloyds informuje, że klienci „znacznie rzadziej korzystają z oddziałów”, ponieważ bankowość cyfrowa i telefoniczna staje się domyślnym wyborem do codziennych spraw. [10]
W szerszym oświadczeniu przekazanym wraz z listą zamknięć na 2026 rok, rzecznik Lloyds Banking Group powiedział: „Oferujemy większy wybór niż kiedykolwiek wcześniej, łącząc najlepszą wygodę cyfrową z naszym personelem.” [11]
Wzorzec ten odzwierciedla to, co zostało zgłoszone w całej branży. The Guardian wcześniej zauważył, że Lloyds Banking Group powiązał zamknięcia z malejącym wykorzystaniem oddziałów, powołując się na średni spadek liczby transakcji na miejscu o 48% w wybranym zestawie oddziałów na przestrzeni pięciu lat. [12]Większy trend: zamykanie oddziałów banków i walka o dostęp do gotówki
Zamknięcia Lloyds/Halifax są częścią znacznie większej przebudowy bankowości na głównych ulicach.
Grupa konsumencka Which? śledzi tempo zamknięć w całym kraju i poinformowała, że Wielka Brytania przekroczyła ważny kamień milowy — ponad 6 000 zamkniętych oddziałów banków od początku 2015 roku. [13]
Zastępca redaktora Which? Money, Sam Richardson, ostrzegł, że choć wielu klientów może przejść na bankowość internetową, „dla innych, polegających na usługach twarzą w twarz, skutki mogą być katastrofalne.” [14]
Debata dotyczy teraz równie mocno włączenia finansowego, jak i wygody — zwłaszcza w przypadku starszych klientów, osób z niepełnosprawnościami oraz małych firm, które nadal regularnie obsługują gotówkę.
W centrum uwagi Kornwalia: zamknięcia w Falmouth, Penzance i Camborne — i co je zastąpi
Kilka z najściślej obserwowanych zamknięć ma miejsce w Kornwalii, gdzie zamknięciom towarzyszą plany utworzenia Banking Hubs, nowych bankomatów lub opcji wspólnych usług.
Lloyds Bank Falmouth — zamknięcie 5 marca 2026
Dokument zamknięcia Lloyds dla Falmouth informuje, że oddział zostanie zamknięty 5 marca 2026 i wskazuje, że w okolicy planowany jest Banking Hub oraz nowy bezpłatny bankomat, a Community Banker z Lloyds ma odwiedzać hub raz w tygodniu. [15]
Lloyds Bank Penzance — zamknięcie 21 stycznia 2026
Dokument zamknięcia Penzance potwierdza datę zamknięcia na 21 stycznia 2026 i kieruje klientów do istniejącego Banking Hub w Hayle. Podkreśla również „współobsługę” w całej grupie, zauważając, że klienci mogą korzystać z oddziałów Halifax lub Bank of Scotland do codziennej bankowości. [16]
Camborne — zarówno Lloyds, jak i Halifax mają zostać zamknięte 7 października 2026
Zarówno dokumenty Lloyds, jak i Halifax dotyczące Camborne wskazują datę zamknięcia na 7 października 2026, a oba odnoszą się do oceny dostępu do gotówki LINK, zalecającej Banking Hub i bezpłatny bankomat dla tego obszaru. [17]
To połączenie — zamknięcia wraz z planami wspólnej infrastruktury — odzwierciedla sposób, w jaki banki i regulatorzy coraz częściej przedstawiają likwidację oddziałów: nie jako koniec bankowości osobistej, lecz jako przejście do wspólnych, wielobankowych usług.
Czym jest Banking Hub i jak działa?
Banking hubs to wspólne przestrzenie zaprojektowane, by utrzymać dostęp do bankowości twarzą w twarz, gdy miasto traci oddziały.
Cash Access UK wyjaśnia, że huby są własnością Cash Access UK i są obsługiwane przez Post Office, z ladą do podstawowych usług gotówkowych oraz możliwością korzystania z obiektu przez klientów głównych banków. [18]
Post Office również przedstawia huby jako kluczowy element brytyjskiej infrastruktury gotówkowej w perspektywie do 2026 roku. W ogłoszeniu z końca 2025 roku, Post Office potwierdziło pięcioletnią umowę na dalsze prowadzenie Banking Hubs od 1 stycznia 2026 roku, opisując huby i oddziały Post Office jako coraz bardziej centralne dla codziennej bankowości w miarę zamykania oddziałów banków. [19]
Usługi bankowe Post Office rozszerzają się na lata 2026–2030
Dla klientów dotkniętych zamknięciami oddziałów Lloyds i Halifax, Post Office często staje się najbliższą alternatywą dla codziennych usług — zwłaszcza wypłat i wpłat gotówki.
Post Office Corporate informuje, że zabezpieczyło nową pięcioletnią umowę partnerską, która zapewni dostęp do gotówki w oddziałach Post Office od stycznia 2026 do grudnia 2030, umożliwiając klientom 30 banków i kas oszczędnościowo-kredytowych wypłaty i wpłaty gotówki, sprawdzanie salda oraz wpłaty czeków. [20]
To ważne, ponieważ wydłuża i wzmacnia usługę, która coraz częściej pełni rolę „okienka bankowego” dla wielu społeczności — zwłaszcza tych, które zostały bez lokalnego oddziału.
Nowe zasady FCA dotyczące dostępu do gotówki: co banki muszą zrobić przed zamknięciem oddziału
Zamknięcia oddziałów to już nie tylko decyzja biznesowa; podlegają one coraz szerszym regulacjom mającym zapobiec pozostawieniu społeczności bez rozsądnego dostępu do gotówki.
Biblioteka Izby Gmin zauważa, że Parlament uchwalił Financial Services and Markets Act 2023, przekazując FCA odpowiedzialność za utrzymanie dostępu do gotówki. Podsumowuje również, że zasady FCA obowiązujące od września 2024 roku wymagają, aby banki nie zamykały usług, dopóki nie ocenią wpływu na lokalne usługi wypłat i wpłat. [21]
We wrześniu 2025 roku — rok po wejściu w życie zasad — FCA stwierdziła, że zasady oznaczają, iż zanim banki zmienią usługi gotówkowe (w tym zamkną oddział lub bankomat), muszą ocenić wpływ i „załatać” istotne luki. [22]
Polityka rządu również określiła oczekiwania dotyczące zasięgu geograficznego. Oświadczenie polityczne HM Treasury z 2023 roku dotyczące dostępu do gotówki mówi, że zdecydowana większość osób powinna mieć dostęp do usług wpłat i wypłat w promieniu około jednej mili na obszarach miejskich oraz trzech mil na obszarach wiejskich, a jeśli potrzebny jest zamiennik, powinien być dostępny przed wycofaniem usługi. [23]
W praktyce: jeśli Twoja społeczność traci oddział, kolejnym pytaniem jest, czy alternatywne usługi gotówkowe (i wsparcie osobiste) są zapewniane wystarczająco szybko — oraz czy lokalna ocena została właściwie przeprowadzona.
Oceny i odwołania LINK: jak społeczności mogą się przeciwstawić
W kilku dokumentach dotyczących zamknięć Lloyds i Halifax pojawiają się odniesienia do ocen przeprowadzanych przez LINK (brytyjską sieć bankomatów) oraz opisane są kroki, jakie mogą podjąć społeczności.
Na przykład, przegląd zamknięcia Lloyds Camborne stwierdza, że LINK przeprowadził ocenę dostępu do gotówki i zalecił Banking Hub oraz bezpłatny bankomat — oraz że organizacje społeczne mogą odwołać się w ciągu 28 dni od ogłoszenia wyniku i złożyć wniosek o ponowną ocenę przez stronę internetową LINK. [24]
Niezależnie od tego, FCA podkreśliła rzeczywiste przykłady społeczności korzystających z zasad w celu utrzymania dostępu — w tym otwarcie nowego Banking Hub w Monmouth w Walii, jako część efektów pierwszego roku obowiązywania przepisów. [25]
Co zrobić teraz, jeśli Twój oddział Lloyds lub Halifax zostanie zamknięty w 2026 roku
Jeśli Twój oddział znajduje się na liście na 2026 rok, najbardziej przydatne działania są praktyczne — i wczesne.
1) Potwierdź datę na oficjalnych stronach banku i pobierz przegląd swojego oddziału
Zacznij od stron dotyczących zamknięcia banku oraz plików PDF „Closing Branch Review”, które przedstawiają powody zamknięcia i lokalne alternatywy. [26]
2) Sprawdź, czy będziesz objęty usługami Banking Hub lub Community Banker
Niektóre obszary są wyraźnie informowane, że hub jest planowany lub już otwarty. Przykłady obejmują:
- Planowany hub i nowy bezpłatny bankomat odnotowane w dokumencie zamknięcia oddziału Lloyds Falmouth [27]
- Istniejący hub wymieniony w dokumencie zamknięcia oddziału Lloyds Penzance (Hayle Banking Hub) [28]
3) Jeśli polegasz na gotówce, zaplanuj swoje opcje zastępcze
Typowe alternatywy to:
- Usługi kasowe w urzędzie pocztowym, które – jak podaje Post Office – będą wspierane przez nową umowę ramową od stycznia 2026 do grudnia 2030 [29]
- Banking hubs, należące do Cash Access UK i obsługiwane przez Post Office [30]
- Bezpłatne bankomaty, w tym nowe bankomaty planowane w niektórych obszarach [31]
4) Jeśli potrzebujesz pomocy twarzą w twarz, zapytaj o opcje współobsługi i wsparcia
Marki należące do Lloyds Banking Group coraz częściej kierują klientów do innych oddziałów w ramach grupy. Dokumenty dotyczące zamknięcia oddziałów w Kornwalii wyraźnie wskazują, że klienci mogą korzystać z innych oddziałów grupy (Lloyds/Halifax/Bank of Scotland) w codziennych sprawach bankowych. [32]
5) Jeśli uważasz, że Twój obszar zostaje bez odpowiedniego dostępu do gotówki, zgłoś to
Biorąc pod uwagę zasady FCA dotyczące dostępu do gotówki oraz proces oceny LINK, społeczności mogą kwestionować, czy planowane zamknięcie powoduje lukę — w tym poprzez przeglądy i odwołania LINK, jeśli to możliwe. [33]
Podsumowanie
Harmonogram zamknięć Lloyds i Halifax na 2026 rok podkreśla, jak szybko bankowość w Wielkiej Brytanii odchodzi od tradycyjnych oddziałów — ale pokazuje też, jak system próbuje zarządzać skutkami tych zmian, poprzez Centra Bankowe, usługi w placówkach pocztowych oraz nowe regulacje dotyczące dostępu do gotówki.
Jak wielokrotnie argumentowała organizacja Which?, problemem nie jest samo zamykanie oddziałów — chodzi o to, czy osoby nadal zależne od obsługi osobistej są odpowiednio chronione, gdy do tego dochodzi. [34]
References
1. www.gbnews.com, 2. www.lloydsbank.com, 3. www.gbnews.com, 4. www.gbnews.com, 5. www.gbnews.com, 6. www.gbnews.com, 7. www.gbnews.com, 8. www.lloydsbank.com, 9. www.lloydsbank.com, 10. www.lloydsbank.com, 11. www.gbnews.com, 12. www.theguardian.com, 13. www.which.co.uk, 14. www.which.co.uk, 15. www.lloydsbank.com, 16. www.lloydsbank.com, 17. www.lloydsbank.com, 18. www.cashaccess.co.uk, 19. www.mynewsdesk.com, 20. corporate.postoffice.co.uk, 21. commonslibrary.parliament.uk, 22. www.fca.org.uk, 23. www.gov.uk, 24. www.lloydsbank.com, 25. www.fca.org.uk, 26. www.lloydsbank.com, 27. www.lloydsbank.com, 28. www.lloydsbank.com, 29. corporate.postoffice.co.uk, 30. www.cashaccess.co.uk, 31. www.lloydsbank.com, 32. www.lloydsbank.com, 33. www.fca.org.uk, 34. www.which.co.uk
