Docenas de sucursales de Lloyds Bank y Halifax están programadas para cerrar en todo el Reino Unido en 2026, ya que Lloyds Banking Group continúa remodelando su presencia en las calles principales en medio de un cambio a largo plazo hacia la banca digital.
Un calendario de cierres ampliamente compartido enumera 55 sitios destinados a cerrar el próximo año — 40 sucursales de Lloyds Bank y 15 sucursales de Halifax — con cierres que comienzan en enero de 2026 y fechas adicionales hasta octubre de 2026. [1]
Junto con el cronograma de cierres, ambos bancos publican documentos específicos de sucursal “Closing Branch Review” y orientación sobre alternativas como sucursales cercanas, oficinas de correos y Centros Bancarios planificados. [2]
A continuación se muestra la lista completa de cierres y fechas, seguida de lo que significan los cambios para las comunidades, qué servicios de reemplazo pueden ofrecerse y los pasos prácticos que los clientes pueden tomar.
Lista completa: cierres de sucursales de Lloyds Bank en 2026 (40 sitios)
Enero de 2026
- Gillingham (Dorset) — 8 de enero de 2026
- Mitcham — 8 de enero de 2026
- Totnes — 8 de enero de 2026
- Ammanford — 12 de enero de 2026
- Bideford — 13 de enero de 2026
- Fleet — 13 de enero de 2026
- Chester-le-Street — 14 de enero de 2026
- Ivybridge — 14 de enero de 2026
- New Addington — 14 de enero de 2026
- Alfreton — 19 de enero de 2026
- Havant — 19 de enero de 2026
- Lewes — 19 de enero de 2026
- Swadlincote — 20 de enero de 2026
- Penzance — 21 de enero de 2026
- Petersfield — 21 de enero de 2026
- Southampton Hedge End — 21 de enero de 2026
- Hedon — 28 de enero de 2026 [3]
Febrero de 2026
- Thornbury (Avon) — 26 de febrero de 2026 [4]
Marzo 2026
- Leominster — 3 de marzo de 2026
- Peterlee Yoden Way — 3 de marzo de 2026
- Hucknall — 4 de marzo de 2026
- Brigg — 5 de marzo de 2026
- Caterham — 5 de marzo de 2026
- Falmouth — 5 de marzo de 2026
- Glossop — 9 de marzo de 2026
- Tunstall — 9 de marzo de 2026
- Houghton-le-Spring — 10 de marzo de 2026
- Manchester Moston — 11 de marzo de 2026
- Seaton — 11 de marzo de 2026
- Sleaford — 12 de marzo de 2026
- Wymondham — 12 de marzo de 2026
- Okehampton — 25 de marzo de 2026 [5]
Octubre 2026
- Camborne — 7 de octubre de 2026
- Chepstow — 7 de octubre de 2026
- Ryde — 7 de octubre de 2026
- Deal — 8 de octubre de 2026
- Harborne — 8 de octubre de 2026
- Gorseinon — 12 de octubre de 2026
- Southampton Totton — 12 de octubre de 2026
- Stamford — 13 de octubre de 2026 [6]
Lista completa: Cierres de sucursales de Halifax en 2026 (15 sitios)
- Middleton — 8 de enero de 2026
- Yeovil — 12 de enero de 2026
- Havant — 15 de enero de 2026
- Wandsworth (Londres) — 15 de enero de 2026
- Seaford — 19 de enero de 2026
- Deal — 22 de enero de 2026
- Hastings — 22 de enero de 2026
- Skipton — 26 de enero de 2026
- Horsforth — 24 de febrero de 2026
- Birmingham Bearwood — 2 de marzo de 2026
- Peterlee — 3 de marzo de 2026
- Nelson — 4 de marzo de 2026
- Sleaford — 12 de marzo de 2026
- Camborne — 7 de octubre de 2026
- Buxton — 13 de octubre de 2026 [7]
Dónde verificar tu sucursal y leer la justificación del cierre
Ambas marcas mantienen una página oficial de “cierres de sucursales” que enumera las sucursales afectadas alfabéticamente y enlaza a dos documentos de revisión para cada cierre:
- Parte 1: explica la decisión e incluye datos locales y alternativas
- Parte 2: resume los comentarios recogidos de la comunidad, normalmente publicada más cerca de la fecha de cierre [8]
Esos documentos pueden incluir detalles como la sucursal alternativa más cercana, opciones de la oficina de correos local, alternativas de cajeros automáticos y si se planea un servicio de Banking Hub o Community Banker. [9]
Por qué Lloyds y Halifax dicen que cierran sucursales
En los avisos individuales de cierre, la razón principal es consistente: las visitas presenciales han disminuido ya que más clientes utilizan aplicaciones móviles, banca en línea o por teléfono.
En un aviso de cierre para Falmouth (Cornwall) — programado para cerrar el 5 de marzo de 2026 — Lloyds dice que los clientes “usan mucho menos las sucursales” ya que la banca digital y telefónica se convierte en la opción predeterminada para las tareas cotidianas. [10]
En una declaración más amplia reportada junto con la lista de cierres de 2026, un portavoz de Lloyds Banking Group dijo: “Estamos ofreciendo más opciones que nunca, combinando lo mejor de la comodidad digital con nuestra gente.” [11]
El patrón refleja lo que se ha reportado en toda la industria. The Guardian señaló anteriormente que Lloyds Banking Group vinculó los cierres a la disminución del uso en sucursales, citando una disminución promedio del 48% en las transacciones presenciales en un conjunto de sucursales durante cinco años. [12]
Una tendencia mayor: cierres de sucursales bancarias y la lucha por el acceso al efectivo
Los cierres de Lloyds/Halifax son parte de una reestructuración mucho más grande de la banca en la calle principal.
El grupo de consumidores Which? ha seguido el ritmo de los cierres a nivel nacional e informó que el Reino Unido superó un hito importante de más de 6,000 cierres de sucursales bancarias desde principios de 2015. [13]
El subeditor de Which? Money, Sam Richardson, advirtió que si bien muchos clientes pueden cambiar a la banca en línea, “para otros que dependen de los servicios presenciales, el impacto puede ser desastroso.” [14]
El debate ahora trata tanto sobre la inclusión financiera como sobre la conveniencia, especialmente para los clientes mayores, personas con discapacidades y pequeñas empresas que aún manejan efectivo regularmente.
Enfoque en Cornwall: cierres en Falmouth, Penzance y Camborne — y qué los reemplazará
Varios de los cierres más observados están en Cornwall, donde los cierres se combinan con planes para Banking Hubs, nuevos cajeros automáticos o opciones de servicios compartidos.
Lloyds Bank Falmouth — cierra el 5 de marzo de 2026
El documento de cierre de Lloyds para Falmouth indica que la sucursal cerrará el 5 de marzo de 2026 y señala que se planea un Banking Hub y un nuevo cajero automático gratuito para la zona, con un Community Banker de Lloyds que se espera visite el hub semanalmente. [15]
Lloyds Bank Penzance — cierra el 21 de enero de 2026
El documento de cierre de Penzance confirma una fecha de cierre para el 21 de enero de 2026 y dirige a los clientes a un Banking Hub existente en Hayle. También enfatiza la “cooperación de servicios” en todo el grupo, señalando que los clientes pueden usar las sucursales de Halifax o Bank of Scotland para operaciones bancarias cotidianas. [16]
Camborne — Lloyds y Halifax ambas sucursales cerrarán el 7 de octubre de 2026
Tanto los documentos de Lloyds como de Halifax para Camborne muestran una fecha de cierre de 7 de octubre de 2026, y ambos hacen referencia a una evaluación de acceso al efectivo de LINK que recomienda un Centro Bancario y un cajero automático gratuito para la zona. [17]
Esta combinación — cierres junto con planes para infraestructura compartida — refleja cómo los bancos y reguladores enmarcan cada vez más las salidas de sucursales: no como el fin de la banca presencial, sino como un paso hacia servicios compartidos y multibanco.
¿Qué es un Centro Bancario y cómo funciona?
Los centros bancarios son espacios compartidos diseñados para mantener la atención bancaria presencial disponible cuando una ciudad pierde sucursales.
Cash Access UK explica que los centros son propiedad de Cash Access UK y operados por la Oficina de Correos, con un mostrador para servicios básicos de efectivo y la posibilidad de que los clientes de los principales bancos utilicen la instalación. [18]
La Oficina de Correos también ha presentado los centros como una parte clave de la infraestructura de efectivo del Reino Unido de cara a 2026. En un anuncio a finales de 2025, la Oficina de Correos confirmó un acuerdo de cinco años para continuar operando Centros Bancarios a partir del 1 de enero de 2026, describiendo los centros y las sucursales de la Oficina de Correos como cada vez más centrales para la banca diaria a medida que cierran las sucursales bancarias. [19]
Los servicios bancarios de la Oficina de Correos se expanden hacia 2026–2030
Para los clientes afectados por los cierres de sucursales de Lloyds y Halifax, la Oficina de Correos suele convertirse en la alternativa más inmediata para los servicios cotidianos — especialmente retiros y depósitos de efectivo.
La Oficina de Correos Corporativa dice que ha asegurado un nuevo acuerdo de asociación de cinco años que respalda el acceso al efectivo en las sucursales de la Oficina de Correos desde enero de 2026 hasta diciembre de 2030, permitiendo a los clientes de 30 bancos y sociedades de crédito retirar y depositar efectivo, consultar saldos y depositar cheques. [20]
Eso es importante porque amplía y refuerza un servicio que cada vez más ha actuado como el “mostrador bancario” para muchas comunidades — especialmente aquellas que se han quedado sin sucursal local.
Nuevas reglas de acceso al efectivo de la FCA: lo que los bancos deben hacer antes de los cierres
El cierre de sucursales ya no es solo una decisión comercial; ahora forma parte de un marco regulatorio creciente destinado a evitar que las comunidades se queden sin acceso razonable al efectivo.
La Biblioteca de la Cámara de los Comunes señala que el Parlamento aprobó la Ley de Servicios y Mercados Financieros 2023, otorgando a la FCA la responsabilidad de mantener el acceso al efectivo. También resume que las normas de la FCA vigentes desde septiembre de 2024 exigen que los bancos no cierren servicios hasta que hayan evaluado el impacto en los servicios locales de retiro y depósito. [21]
En septiembre de 2025 —un año después de la entrada en vigor de las normas— la FCA dijo que las normas significan que antes de que los bancos cambien los servicios de efectivo (incluido el cierre de una sucursal o cajero automático), deben evaluar el impacto y “cubrir” las brechas significativas. [22]
La política gubernamental también ha establecido expectativas para la cobertura geográfica. La declaración de política de acceso al efectivo de 2023 del Tesoro de Su Majestad indicó que la gran mayoría de las personas debería poder acceder a servicios de depósito y retiro en un radio de aproximadamente una milla en zonas urbanas y tres millas en zonas rurales, y que si se necesita un reemplazo, este debe estar disponible antes de que se retire el servicio. [23]
En términos prácticos: si tu comunidad está perdiendo una sucursal, la siguiente pregunta es si se están proporcionando servicios alternativos de efectivo (y atención presencial) con suficiente rapidez — y si la evaluación local se ha realizado correctamente.
Evaluaciones y apelaciones de LINK: cómo las comunidades pueden oponerse
Varios documentos de cierre de Lloyds y Halifax hacen referencia a evaluaciones de LINK (la red de cajeros automáticos del Reino Unido) y describen los pasos que pueden tomar las comunidades.
Por ejemplo, la revisión de cierre de Lloyds Camborne indica que LINK completó una evaluación de acceso al efectivo y recomendó un Centro Bancario y un cajero automático gratuito — y que las organizaciones comunitarias pueden apelar dentro de los 28 días posteriores al anuncio del resultado y solicitar revisiones a través del sitio web de LINK. [24]
Por separado, la FCA ha destacado ejemplos reales de comunidades que utilizan las normas para mantener el acceso — incluyendo la apertura de un nuevo Centro Bancario en Monmouth, Gales, como parte del impacto del primer año del régimen. [25]
Qué hacer ahora si tu sucursal de Lloyds o Halifax cierra en 2026
Si tu sucursal está en la lista de 2026, las acciones más útiles son prácticas — y tempranas.
1) Confirma la fecha en las páginas oficiales del banco y descarga la revisión de tu sucursal
Comience con las páginas de cierre del banco y los PDF de “Revisión de cierre de sucursal”, que describen la justificación del cierre y las alternativas locales. [26]
2) Verifique si estará cubierto por un Banking Hub o Community Banker
A algunas zonas se les informa explícitamente que se planea un hub o que ya está abierto. Ejemplos incluyen:
- Un hub planificado y un nuevo cajero automático gratuito mencionados en el documento de cierre de Falmouth de Lloyds [27]
- Un hub existente mencionado en el documento de cierre de Penzance de Lloyds (Hayle Banking Hub) [28]
3) Si depende del efectivo, trace sus opciones de reemplazo
Las alternativas comunes incluyen:
- Servicios de ventanilla en la oficina de correos, que la Oficina de Correos dice que estarán respaldados por un nuevo acuerdo marco desde enero de 2026 hasta diciembre de 2030 [29]
- Banking hubs, propiedad de Cash Access UK y operados por la Oficina de Correos [30]
- Cajeros automáticos gratuitos, incluidos nuevos cajeros automáticos planificados en algunas zonas [31]
4) Si necesita ayuda presencial, pregunte por opciones de co-servicio y apoyo
Las marcas de Lloyds Banking Group cada vez más dirigen a los clientes a otras sucursales dentro del grupo. Los documentos de cierre para ubicaciones en Cornualles indican explícitamente que los clientes pueden usar otras sucursales del grupo (Lloyds/Halifax/Bank of Scotland) para tareas bancarias cotidianas. [32]
5) Si cree que su zona se queda sin acceso adecuado al efectivo, escálelo
Dadas las normas de acceso al efectivo de la FCA y el proceso de evaluación de LINK, las comunidades pueden impugnar si un cierre propuesto deja un vacío — incluso a través de revisiones y apelaciones de LINK cuando corresponda. [33]
En resumen
El calendario de cierres de 2026 para Lloyds y Halifax subraya lo rápido que la banca del Reino Unido se está alejando de las sucursales tradicionales, pero también muestra cómo el sistema está intentando gestionar las consecuencias, a través de Centros Bancarios, servicios de ventanilla en la Oficina de Correos y nuevas normas regulatorias sobre el acceso al efectivo.
Como Which? ha argumentado repetidamente, el problema no es simplemente si ocurren cierres, sino si las personas que aún dependen de los servicios presenciales están protegidas cuando suceden. [34]
References
1. www.gbnews.com, 2. www.lloydsbank.com, 3. www.gbnews.com, 4. www.gbnews.com, 5. www.gbnews.com, 6. www.gbnews.com, 7. www.gbnews.com, 8. www.lloydsbank.com, 9. www.lloydsbank.com, 10. www.lloydsbank.com, 11. www.gbnews.com, 12. www.theguardian.com, 13. www.which.co.uk, 14. www.which.co.uk, 15. www.lloydsbank.com, 16. www.lloydsbank.com, 17. www.lloydsbank.com, 18. www.cashaccess.co.uk, 19. www.mynewsdesk.com, 20. corporate.postoffice.co.uk, 21. commonslibrary.parliament.uk, 22. www.fca.org.uk, 23. www.gov.uk, 24. www.lloydsbank.com, 25. www.fca.org.uk, 26. www.lloydsbank.com, 27. www.lloydsbank.com, 28. www.lloydsbank.com, 29. corporate.postoffice.co.uk, 30. www.cashaccess.co.uk, 31. www.lloydsbank.com, 32. www.lloydsbank.com, 33. www.fca.org.uk, 34. www.which.co.uk
